تتر آلوده و مسدود شده چیست و چطور از آن پیشگیری کنیم؟

هفته پیش، چند کاربر در شبکه‌های اجتماعی اعلام کردند که دارایی‌های تتر (USDT) آنها مسدود شده است. این موضوع بار دیگر نگرانی‌هایی را درباره کنترل متمرکز، شفافیت بلاکچین و الزامات نظارتی پیرامون تتر برانگیخت. تتر، به عنوان بزرگ‌ترین استیبل‌کوین از نظر ارزش بازار، به شرکت صادرکننده آن، یعنی بنیاد تتر ، دسترسی برای مسدودسازی دارایی‌ها در کیف پول‌های خاصی را به‌ویژه در مواقعی که فشارهای قانونی یا نظارتی وجود داشته باشد، می‌دهد. این مقاله به بررسی سازوکارهای مسدودسازی تتر، پیامدهای آن برای کاربران، و روش‌های ارزیابی “تمیز بودن” تراکنش‌های USDT می‌پردازد.

رگولاتوری و کنترل متمرکز

اجرای قوانین و تحریم‌ها

توانایی تتر در مسدودسازی دارایی‌ها به دلیل وجود توابع هوشمند داخلی مانند addBlackList و destroyBlackFunds است. این قابلیت‌ها به Tether اجازه می‌دهند که دسترسی برخی آدرس‌ها را به دستور مقامات مسدود کند. یکی از نمونه‌های اخیر این اقدام، مسدودسازی ۱۶۱ کیف پول در دسامبر ۲۰۲۳ بود که با لیست تحریم‌های دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) مرتبط بودند. این لیست شامل آدرس‌هایی بود که در هک ۴۱ میلیون دلاری پلتفرم Stake دست داشتند. این اقدامات نشان می‌دهد که تتر همسو با چارچوب‌های ضد پولشویی (AML) عمل می‌کند.

همکاری با نهادهای مجری قانون

بر اساس گزارش شرکت‌های تحلیل بلاکچین مانند Bitquery، تتر اغلب در پاسخ به درخواست‌های نهادهای قضایی اقدام به مسدودسازی دارایی‌ها می‌کند. به عنوان مثال، پس از سقوط صرافی FTX در سال ۲۰۲۲، تتر ۴۶ میلیون دلار از دارایی‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی را مسدود کرد. این موضوع نشان می‌دهد که برخلاف رمزارزهای غیرمتمرکزی مانند بیت‌کوین، تتر یک مدل حاکمیتی متمرکز دارد که می‌تواند حساب‌های کاربران را بنا بر دستور نهادهای قانونی بلوکه کند.

ریسک‌ فعالیت‌های غیرقانونی و کلاهبرداری‌ها

تراکنش‌های مشکوک و تله‌های مالی

کاربران ممکن است ناخواسته USDT آلوده دریافت کنند که از طریق عملیات کلاهبرداری به دست آمده باشد. یکی از روش‌های رایج در این زمینه، ارسال خودکار تتر به کیف پول‌های تصادفی است. برخی از کاربران گزارش داده‌اند که توکن‌هایی مانند “Liquid-tether.com” بدون درخواست وارد کیف پولشان شده‌اند. این توکن‌ها معمولاً به منظور فریب کاربران برای تعامل با قراردادهای هوشمند مخرب طراحی شده‌اند. در برخی از این کلاهبرداری‌ها، از کاربران خواسته می‌شود که برای آزادسازی تترهای خود کارمزد اتریوم پرداخت کنند، اما در نهایت دارایی‌هایشان از کیف پول تخلیه می‌شود.

استفاده از ابزارهای اختفا و پول‌شویی

مجرمان برای مخفی کردن منشأ USDT آلوده، از روش‌هایی مانند تبادل در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) یا تبدیل تتر به رمزارزهای حریم‌خصوصی محور مانند مونرو (XMR) استفاده می‌کنند. در این روش، فرد ابتدا USDT را به مونرو تبدیل کرده و سپس دوباره آن را به USDT بازمی‌گرداند تا رد تراکنش پاک شود. هرچند که این روش می‌تواند مسیر تراکنش را مبهم کند، اما ابزارهای تجزیه و تحلیل بلاکچین مانند Chainalysis همچنان قادر به شناسایی الگوهای مشکوک در این نوع انتقالات هستند.

بررسی پاکی تتر: ابزارها و روش‌ها

تحلیل تراکنش‌ها از طریق بلاکچین

سایت‌هایی مانند Etherscan (برای USDT مبتنی بر ERC-20) و Tronscan (برای USDT مبتنی بر TRC-20) به کاربران این امکان را می‌دهند که تاریخچه تراکنش‌های کیف پول‌ها را بررسی کنند. برای مثال، اگر یک کیف پول با آدرس‌های تحریم‌شده یا سرویس‌های اختفای تراکنش مانند Tornado Cash در ارتباط باشد، احتمال مسدود شدن دارایی‌های آن افزایش می‌یابد.

استفاده از ابزارهای شناسایی ریسک

خدماتی مانند Chainalysis KYT و Bitquery ابزارهایی برای امتیازدهی به سطح ریسک تراکنش‌های USDT ارائه می‌دهند. برخی از نشانه‌های هشداردهنده شامل موارد زیر هستند:

• جابجایی سریع بین کیف پول‌ها: انتقال مکرر و سریع وجوه برای مبهم‌سازی هویت مالک.
• ارتباط با قراردادهای ممنوعه: انجام تراکنش با کیف پول‌هایی که در لیست تحریم‌ها قرار دارند.
• مبالغ نامتعارف: واریز یا برداشت‌های سنگین که با استفاده عادی از استیبل‌کوین‌ها همسو نیستند.

بررسی وضعیت کیف پول در قرارداد هوشمند تتر

کاربران حرفه‌ای می‌توانند به طور مستقیم با قرارداد هوشمند تتر تعامل داشته باشند و از تابع getBlackListStatus برای بررسی وضعیت کیف پول خود استفاده کنند. این کار از طریق بخش “Read Contract” در سایت Etherscan یا با استفاده از اسکریپت‌های سفارشی امکان‌پذیر است.

پیامدهای نظارتی و بازار

مقررات MiCA در اتحادیه اروپا

چارچوب قانونی MiCA که از دسامبر ۲۰۲۴ اجرایی شد، قوانین سخت‌گیرانه‌تری را برای نظارت بر ذخایر و مجوزهای صادرکنندگان استیبل‌کوین وضع کرده است. از آنجا که تتر با این مقررات همخوانی ندارد، در بسیاری از صرافی‌های اروپایی از لیست معاملات حذف شده و جای خود را به استیبل‌کوین‌هایی مانند USDC داده است. این تغییرات ممکن است باعث کاهش نقدینگی و افزایش هزینه‌های تراکنش برای معامله‌گرانی شود که وابسته به جفت‌های معاملاتی USDT هستند.

چالش‌های تمرکزگرایی تتر

در حالی که توانایی مسدودسازی کیف پول‌ها به تتر کمک می‌کند تا با مقررات قانونی سازگار باشد، از سوی دیگر، این ویژگی نشان‌دهنده تمرکز بیش از حد در یک دارایی کریپتویی است. برخی منتقدان معتقدند که این سطح از کنترل، تتر را شبیه به ارزهای دیجیتال بانک‌های مرکزی (CBDC) می‌کند که برخلاف فلسفه غیرمتمرکز رمزارزها است. با این حال، به دلیل نقدینگی بالای تتر و استفاده گسترده از آن در بازارهای مالی و DeFi، همچنان تقاضای زیادی برای این استیبل‌کوین وجود دارد.

توصیه‌هایی برای عموم کاربران

1. تحقیق قبل از انجام تراکنش
   • از سایت‌هایی مانند Etherscan و Tronscan برای بررسی آدرس‌های کیف پول استفاده کنید.
   • از تعامل با واریزی‌های ناخواسته USDT یا پلتفرم‌های DEX نامعتبر خودداری کنید.
2. استفاده از ابزارهای نظارتی
   • از سرویس‌های KYT برای ارزیابی ریسک تراکنش‌ها استفاده کنید.
   • لیست تحریم‌های OFAC را برای آگاهی از آدرس‌های مسدودشده بررسی کنید.
3. آگاهی از مقررات
   • قوانین جدید مانند MiCA را دنبال کنید که ممکن است بر دسترسی به USDT تأثیر بگذارند.
   • برای کاهش ریسک سانسور، بخشی از دارایی‌های خود را در استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز مانند LUSD نگه دارید.

کلام آخر

مسدودسازی USDT نشان‌دهنده تنش فزاینده بین نظارت‌های قانونی و ماهیت غیرمتمرکز امور مالی دیجیتال است. در حالی که اقدامات تتر برای جلوگیری از جرایم مالی ضروری به نظر می‌رسد، این کنترل‌ها نشان‌دهنده خطرات استفاده از استیبل‌کوین‌های متمرکز نیز هستند. کاربران باید با بهره‌گیری از تحلیل بلاکچین و رعایت مقررات، دارایی‌های خود را ایمن نگه دارند. آینده این حوزه به انتخاب بین پذیرش نظارت‌های دولتی یا حرکت به سوی گزینه‌های غیرمتمرکز بستگی دارد.