به گزارش نبض ارز، بر اساس یک گزارش تازه، صرافی بایننس حتی پس از توافق کیفری ۴.۳ میلیارد دلاری با مقامات آمریکا در سال ۲۰۲۳ و تعهد به سختگیرانهتر کردن کنترلها، همچنان به برخی حسابهای مشکوک اجازه داده است مبالغ هنگفتی رمزارز جابهجا کنند.
طبق دادههای داخلی که توسط فایننشال تایمز بررسی شده، شبکهای متشکل از سیزده حساب کاربری از سال ۲۰۲۱ تاکنون حدود یک میلیارد و هفتصد میلیون دلار تراکنش پردازش کردهاند که نزدیک به ۱۴۴ میلیون دلار آن پس از توافق نوامبر ۲۰۲۳ انجام شده است.
گفته میشود این اسناد شامل مدارک احراز هویت مشتری، اطلاعات آیپی و دستگاهها و همچنین سوابق تراکنش کاربران در کشورهایی مانند ونزوئلا، برزیل، سوریه، نیجر و چین بوده است.
کارشناسان حوزه مقرراتگذاری و مقابله با پولشویی که با فایننشال تایمز گفتوگو کردهاند، معتقدند این یافتهها تردیدهای تازهای درباره میزان موفقیت بایننس در اجرای اصلاحات نظارتی و کنترلی وعدهدادهشده به مقامات آمریکایی ایجاد میکند.
تا زمان انتشار گزارش، بایننس پاسخی رسمی به درخواست اظهارنظر ارائه نکرده است.
رفتارهای مشکوک حسابها زیر ذرهبین
در یکی از موارد، حسابی در بایننس که به یک زن ۲۵ ساله اهل ونزوئلا مرتبط بوده، طی دو سال بیش از ۱۷۷ میلیون دلار دریافت کرده و در بازهای چهاردهماهه، اطلاعات بانکی متصل به آن ۶۴۷ بار تغییر داده شده است. دادستانهای سابق به فایننشال تایمز گفتهاند چنین رفتاری معمولاً بسیار مشکوک تلقی میشود و میتواند نشانه فعالیت یک کسبوکار انتقال پول بدون مجوز باشد.
در نمونهای دیگر، حسابی متعلق به یک کارمند ردهپایین بانکی که در یکی از مناطق فقیرنشین کاراکاس زندگی میکرده، بین سال ۲۰۲۲ تا ماه مه ۲۰۲۵ شاهد ورود و خروج حدود ۹۳ میلیون دلار بوده است. بررسی لاگهای داخلی نشان میدهد این حساب یک بعدازظهر از کاراکاس و کمتر از ده ساعت بعد از اوساکای ژاپن مورد استفاده قرار گرفته؛ الگویی که از نظر فیزیکی غیرممکن است و به گفته کارشناسان باید بهطور خودکار زنگ هشدار را در یک نهاد مالی تحت نظارت به صدا درآورد.
نیک هدر، مدیر معاملات شرکت خدمات مالی وان دات آیاو، در گفتوگو با کوینتلگراف تأکید کرده این موارد اهمیت چارچوبهای حاکمیتی تطبیقپذیر در بازار داراییهای دیجیتال را نشان میدهد. به گفته او، فعال ماندن حسابهایی با نشانههای هشدار مکرر، بیشتر به چالش نظارتی و ضعف در نظارت بازمیگردد تا ساختار بازار.
وعدههای توافق قضایی و حواشی سیاسی
تمام سیزده حساب شناساییشده دارای الگوهای رفتاری مشکوک بودهاند و در مجموع حدود ۲۹ میلیون دلار استیبلکوین تتر از کیفپولهایی دریافت کردهاند که بعدها از سوی اسرائیل و در چارچوب قوانین ضدتروریسم مسدود شدهاند.
بایننس در توافق قضایی سال ۲۰۲۳ متعهد شده بود نظارت لحظهای، بررسیهای دقیقتر مشتریان و بازبینیهای منظم را برای شناسایی فعالیتهای مشکوک اجرا کند. در آن زمان، مقامات آمریکایی اعلام کرده بودند بایننس بیش از صد هزار تراکنش مشکوک مرتبط با جرایمی مانند باجافزار، سوءاستفاده جنسی از کودکان، قاچاق مواد مخدر و انتقال وجوه مرتبط با گروههایی مانند القاعده و داعش را گزارش نکرده است.
این گزارش فایننشال تایمز در شرایطی منتشر شده که دونالد ترامپ، رئیسجمهور آمریکا، در ماه اکتبر چانگپنگ ژائو، بنیانگذار بایننس، را مورد عفو قرار داده است.
